Ответственный за противодействие отмыванию денег/Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований

DGW GROUP FINANCE INC (digitwallethub.com/) — это растущая канадская компания, предоставляющая финансовые услуги, специализирующаяся на трансграничных платежах, обмене валюты, услугах виртуальных валют и организации B2B-платежей. Компания входит в состав международной группы финансовых услуг, которая в настоящее время обрабатывает транзакции на сумму от 20 до 30 миллионов фунтов стерлингов в месяц для клиентов, расположенных преимущественно в Великобритании и Европе.

По мере расширения бизнеса в Канаду, Африку, Латинскую Америку и Азию, DGW GROUP FINANCE INC намерена использовать современную платежную инфраструктуру и технологию блокчейн для обеспечения эффективных трансграничных платежей между развитыми и развивающимися рынками. Компания вступает в значительную фазу роста, планируя расширить свою клиентскую базу, банковские отношения, платежные коридоры и ежемесячные объемы транзакций.

DGW GROUP FINANCE INC ищет опытного и ориентированного на коммерческий успех специалиста по отчетности о противодействии отмыванию денег для поддержки разработки, внедрения и контроля канадской системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и соблюдению санкций. Успешный кандидат также будет выполнять обязанности или работать в качестве назначенного компанией сотрудника по вопросам соблюдения требований FINTRAC.

Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (MLRO) будет отвечать за разработку, внедрение и постоянный контроль канадской системы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и санкциями компании DGW GROUP FINANCE INC. Успешный кандидат будет выполнять функции назначенного компанией сотрудника по соблюдению требований FINTRAC и будет помогать обеспечивать соответствие операций компании с иностранной валютой, денежными переводами, виртуальными валютами и платежными услугами канадским нормативным требованиям.

Эта должность требует высокого уровня профессиональной честности, самостоятельности и здравого суждения. Успешный кандидат должен быть готов к удаленной работе в растущем бизнесе и готов брать на себя все большую ответственность по мере расширения компании. Первоначально должность предполагает примерно 10–15 часов работы в неделю, с ожиданием перехода на полную занятость по мере роста деятельности компании в Канаде и за рубежом.

Требуемая квалификация и опыт:

• Высшее образование в области права, финансов, экономики, соблюдения нормативных требований, делового администрирования или смежных областях.
• Опыт работы в сфере соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/ATF), нормативного регулирования или предотвращения финансовых преступлений, предпочтительно в следующих областях:
• Бизнес по предоставлению финансовых услуг
• Банки или финансовые учреждения
• Финтех-компании или платежные учреждения
• Компании, занимающиеся обменом валюты или трансграничными платежами
• Поставщики услуг в сфере виртуальных валют или блокчейна
• Знание канадской правовой базы AML/ATF, включая Закон о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма, применимые нормативные акты и рекомендации FINTRAC.
• Практический опыт проведения комплексной проверки клиентов, определения бенефициарных владельцев, оценки рисков клиентов, текущего мониторинга, отчетности о подозрительных транзакциях, отчетности о крупных транзакциях, проверки на соответствие санкциям и ведения учета.
• Понимание рисков, связанных с трансграничными платежами, обменом валюты, виртуальными валютами, организацией платежей, развивающимися рынками и сложными корпоративными клиентами.
• Опыт подготовки регуляторных отчетов, проведения внутренних расследований, оценки рисков и документации по соблюдению требований.
• Способность действовать самостоятельно, оспаривать решения компании при необходимости и поддерживать высокие этические и профессиональные стандарты.
• Отличные аналитические, организационные навыки, навыки составления документов и коммуникации.
• Способность работать удаленно, самостоятельно управлять своими обязанностями и оперативно реагировать на срочные вопросы соблюдения нормативных требований.
• Требуется свободное владение английским языком; знание французского или другого языка, актуального для международных рынков компании, будет преимуществом.
• Наличие сертификатов CAMS, CFCS или другой признанной квалификации в области противодействия отмыванию денег или борьбе с финансовыми преступлениями будет преимуществом.

Основные обязанности

Разработка, поддержание и постоянное совершенствование политики, процедур и внутренних механизмов контроля компании в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии со следующими требованиями:

• Выполнение функций назначенного компанией сотрудника по вопросам соблюдения требований FINTRAC и основного внутреннего контактного лица по вопросам соблюдения требований AML/ATF, санкций и финансовых преступлений.
• Внедрение, поддержание и периодическое обновление программы, политики, процедур и оценок рисков компании в области соблюдения требований AML/ATF.
• Проведение и обновление общекорпоративной оценки рисков AML/CFT, включая риски, связанные с клиентами, продуктами, географическими регионами и транзакциями.
• Контроль и мониторинг процессов проверки благонадежности клиентов (CDD), расширенной проверки благонадежности (EDD) и текущего мониторинга.
• Рассмотрение, оценка и представление отчетов о подозрительных транзакциях/деятельности (STR/SAR) в регулирующий орган.
• Обеспечение наличия эффективных процессов мониторинга транзакций, проверки на соответствие санкциям и проверки политически значимых лиц (PEP).
• Проведение программ обучения и повышения осведомленности по вопросам AML/CFT для руководства и персонала. — Консультировать руководство по рискам, связанным с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, изменениям в законодательстве и обязательствам по соблюдению требований.

— Подготавливать периодические отчеты по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма для высшего руководства и, при необходимости, для совета директоров.

— Обеспечивать независимость функции ответственного за противодействие отмыванию денег и своевременное информирование о существенных проблемах.

1800-3500 €/мес. нетто
Окончательная сумма будет зависеть от опыта кандидата, знания требований канадской системы FINTRAC, его доступности и согласованного объема обязанностей.